Placements
Chez DS Conseil & Patrimoine, nous mettons à votre disposition une expertise solide en matière de solutions financières pour répondre à vos objectifs de valorisation, de diversification et de transmission de votre patrimoine. Chaque recommandation est personnalisée en fonction de votre situation et de vos ambitions.
Assurance-vie
L’assurance-vie est un outil central de gestion patrimoniale, offrant à la fois souplesse et avantages fiscaux. Que vous souhaitiez préparer votre retraite, optimiser votre transmission ou simplement diversifier vos investissements, nous vous accompagnons pour :
- Sélectionner les contrats les plus adaptés à vos besoins.
- Structurer vos placements entre fonds en euros sécurisés et unités de compte pour une diversification optimale.
- Mettre en place une stratégie alignée sur vos horizons de placement et vos objectifs de rendement.
Grâce à notre connaissance approfondie du marché, nous identifions les solutions les plus performantes et vous accompagnons dans la gestion active de votre contrat.
Le contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est un placement à moyen ou long terme qui permet de valoriser son épargne dans un cadre fiscal avantageux. Similaire à l’assurance-vie dans son fonctionnement, il s’en distingue par ses usages, notamment en matière de transmission.
C’est un outil apprécié pour sa souplesse de gestion, la diversité des supports d’investissement disponibles (fonds euros, unités de compte…) et sa fiscalité favorable sur les retraits. Il est particulièrement adapté aux personnes morales ou aux stratégies de transmission patrimoniale, car il peut être transmis par donation ou succession tout en conservant son antériorité fiscale.
Chez DS Conseil & Patrimoine, nous vous accompagnons pour intégrer le contrat de capitalisation dans une stratégie patrimoniale cohérente et personnalisée.
Le Plan Epargne Retraite
Le Plan Épargne Retraite (PER) est un dispositif conçu pour vous aider à constituer une épargne en vue de la retraite, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs. Il permet d’investir sur différents supports (sécurisés ou dynamiques) selon votre profil et vos objectifs.
L’un de ses atouts majeurs ? Les versements volontaires sont déductibles de vos revenus imposables, dans certaines limites, ce qui en fait un outil efficace pour réduire votre fiscalité tout en épargnant sur le long terme. À la retraite, vous pourrez récupérer votre épargne sous forme de capital, de rente ou d’un mix des deux, selon vos besoins.
Que vous soyez salarié, indépendant ou chef d’entreprise, le PER s’adapte à votre situation et peut également s’inscrire dans une stratégie de transmission.
Chez DS Conseil & Patrimoine, nous vous aidons à tirer pleinement parti du PER, en l’intégrant à une vision globale de votre patrimoine et de votre avenir.
Girardin Industriel
Le Girardin industriel est un dispositif de défiscalisation permettant de soutenir le développement économique dans les territoires d’outre-mer. En finançant l’acquisition de matériels industriels ou agricoles pour des entreprises locales, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt pouvant atteindre 120 % du montant investi.
Allocation de SCPI
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) offrent une solution clé en main pour accéder à un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers (bureaux, santé, logistique, etc.). Nous vous aidons à sélectionner et répartir vos investissements parmi les SCPI les plus performantes en fonction de vos objectifs de rendement, de capitalisation et de durée d’investissement.
Les produits structurés
Les produits structurés sont des solutions d’investissement conçues pour répondre à des objectifs spécifiques de rendement, de protection du capital ou de diversification. Ils combinent généralement plusieurs instruments financiers (actions, indices, obligations, produits dérivés…) au sein d’un cadre défini à l’avance.
Leur principal avantage : offrir un couple rendement/risque souvent plus adapté à certains contextes de marché, avec des mécanismes de protection partielle du capital selon les conditions du produit.
Souvent proposés avec une durée déterminée et un scénario de performance clair, les produits structurés peuvent convenir à des profils d’investisseurs recherchant de la visibilité, un complément de rendement, ou une alternative aux placements classiques.
Private equity
Le private equity consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse, souvent dans des phases clés de leur développement (croissance, transmission, innovation). Ce type d’investissement offre un potentiel de rendement élevé, bien qu’il implique une durée de placement plus longue et un risque accru.
Avec notre accompagnement, vous bénéficiez de :
- Sélection de fonds de private equity gérés par des acteurs de référence.
- Diversification sectorielle et géographique pour limiter les risques.
- Accès à des opportunités uniques adaptées à votre profil d’investisseur.
Compte titres/PEA
Pour les investisseurs souhaitant accéder directement aux marchés financiers, les comptes-titres et PEA représentent des outils efficaces et flexibles.
- Compte-titres : Permet d'investir dans une large gamme d’actifs financiers – actions, obligations, OPCVM, sans plafond d’investissement. Idéal pour les investisseurs ayant une approche diversifiée ou souhaitant accéder à des instruments internationaux.
- PEA : Outil fiscalement avantageux pour investir dans des titres européens, avec des exonérations fiscales sur les gains après une durée minimale de détention.
Nous vous accompagnons pour :
- Définir une stratégie d’investissement en phase avec vos objectifs de performance et votre tolérance au risque.
- Optimiser la gestion de vos portefeuilles en tenant compte des évolutions économiques et des marchés.
- Vous informer sur les opportunités d’investissement et sur les mécanismes fiscaux liés à ces placements.
Dette privée
La dette privée permet de financer des entreprises ou des projets spécifiques via des emprunts non cotés, en échange d’intérêts compétitifs. Ce placement combine sécurité relative et rendement attractif, souvent supérieur aux obligations classiques.
Nous vous proposons :
- Une analyse rigoureuse des fonds de dette privée pour une allocation sécurisée.
- Une sélection de projets alignés avec vos objectifs financiers et votre horizon d’investissement.
- Une gestion optimisée visant à équilibrer rendement et risque.
Infrastructures
L’investissement dans les infrastructures – tels que les réseaux énergétiques, les transports ou les équipements publics – représente une opportunité stable et durable. Ces actifs physiques offrent des revenus réguliers, souvent indexés sur l’inflation, et un faible niveau de volatilité.
Notre rôle :
- Identifier des fonds spécialisés dans des projets structurés et performants.
- Diversifier vos investissements à travers des secteurs essentiels et résilients.
- Accompagner vos décisions pour maximiser les retours tout en minimisant les risques.